Activos digitales, el reto para los sistemas de administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo

Abstract

En los últimos años los Activos Digitales se han ido popularizando entre el público; sin embargo, debido a su estructura descentralizada y el anonimato que caracteriza su sistema hace que se facilite su uso para el lavado de activos y la financiación de diversas conductas ilícitas, por lo cual se ha convertido en un reto para los diversos entes de control la identificación de esta actividad, que se financia a través de este tipo de activos. El presente artículo inicia con un análisis de los activos digitales y la tecnología en la que se soportan, el anonimato como la principal característica que abre las puertas a la ilegalidad dentro del sistema, para posteriormente analizar los informes y pronunciamientos de los diferentes entes de control, que se encuentran en la constante búsqueda de medidas o controles para el lavado de activos y la financiación del terrorismo, así como los retos que estos han encontrado, para finalmente, concluir con la que se considera debe ser la posición de un Estado como el colombiano, ahora que se encuentra en una etapa de experimentación a través del proyecto regulatorio de la Superintendencia Financiera de Colombia.